商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以(　　)的方式进行。A.营业网点面谈 B.网络问卷 C.电话询问 D.电子邮件

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是()。A.建立期 B.稳定期 C.维持期 D.高原期

（   ）比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。A.收入型基金 B.主动型基金 C.成长型基金 D.平衡型基金

与货币市场相比，资本市场的特点主要是（   ）。A.期限长、流动性较差 B.风险小、收益低 C.交易量大、交易频繁 D.期限短、流动性高

理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。

私人银行业务可以面向所有客户。（　　）

关于个人理财业务，下列说法中不正确的是（　　）。A.个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系 B.金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环

肢体语言的形式不包含（　　）。A.面部表情 B.身体角度 C.动作姿势 D.说话语气

电话沟通的优点有（　　）。A.工作效率高 B.计划性强 C.方便易行 D.营销成本低 E.客户接受度高

货币型理财产品、债券型理财产品、股票类理财产品等理财产品是按照交易类型进行分类的。（　　）

商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括（ ）A.未经批准办理结汇、售汇 B.未经批准分立或者合并 C.未经批准在银行间债券市场发行金融债券 D.

不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，股票型基金一般 为_______或____________到账。（）A.T+l；T+2 B.T+2；T+3 C.

以下属于从业人员销售活动禁止事项的是（）。A.低毁其他机构的理财产品或销售人员 B.有效识别客户身份 C.散布虚假信息,扰乱市场秩序 D.擅自更改客户交易指令

下面关于基金专户理财的表述，正确的有（ ）。A. 一对多专户每年开放期不得超过5个工作日 B.单个一对多账户每个客户门槛不低于100万元 C.基金专户理财又称基

金融市场的优化资源配置功能是指金融市场对宏观经济的调节作用。（ ）

下列哪一项不属于金融市场的特点？（ ）A.市场商品的特殊性 B.市场交易价格的一致性 C.市场交易活动的长期性 D.市场交易主体的可变形

下列不属于我国主要的股票价格指数的是（ ）。A.沪深300指数 B.恒生股票价格指数 C.深证成分股指数 D.上证综合指数

理财顾问服务的最后一步是（）。A.实施计划 B.财务规划 C.建立投资组合 D.绩效评估

根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：家庭信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。（）

在接触客户过程中，建立信任关系并非非常重要（）