下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的说法中，错误的是( )。A.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线 B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员

可以用客户的信用评级代替对贷款的分类。( )

银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评应当以（  ）为主要依据，设定明确、可行的目标值。A.年度经营利润 B.年度经营计划 C.年度业务增速 D.年度监

根据《中华人民共和国票据法》，下列有关票据业务的说法中，正确的是( )。A.没有真实贸易背景的票据是无效票据 B.银行对票据承兑必须有100％保证金 C.票据背

信息与沟通的基本要求不包括( )。A.信息收集 B.信息整合 C.信息加工 D.信息传递

单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为（）。A.银行承兑汇票保证金 B.信用证保证金 C.黄金交易保证金 D.远期结售汇保证金 E.期权交易保证金

《银行业监督管理法》中规定，中国银监会及其派出机构实施行政许可包括：机构准入许可、业务准入许可、人员准入许可和股东变更审查。

我国金融机构体系由（　　）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构 B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司 C.商业银行

金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过（　　），在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动，最终...

根据巴塞尔协议Ⅲ，流动性覆盖率不得低于（　　）A.150%            B.100%   C.75%           D.25%

按照《资本办法》的规定，核心一级资本不包括( ) 。A 少数股东资本可计入部分 B 盈余公积 C 资本公积 D 次级债务

商业银行营销过程分析的重点是：各个阶段和程序的独立性、完整性，衔街性。（）

金融债券的发行主体有()。①政策性银行；②商业银行；③企业集团财务公司；④金融租赁公司和汽车金融公司。A.①②④ B.①②③ C.①②③④ D.②③④

不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（ ）。Ⅰ.风险偏好型Ⅱ.风险寻找型Ⅲ.风险中立型Ⅳ.风险回避型A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ

记名股票的特点不包括（ ）。A、股东权利归属于记名股东 B、可以一次或分次缴纳出资 C、转让相对复杂或受限制 D、安全性较差

内幕交易的行为方式的主要表现不包括（ ）。A、行为主体知悉公司内幕信息 B、从事有价证券的交易 C、泄露内幕信息 D、将有价证券所有权据为已有

下列哪些人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务二年以上经验？①投资咨询机构；②财务顾问机构；③资信评级机构；④会计师事务所。A.①③④ B.

已发行金融资产的流通市场是（ ）。A.股票市场 B.债券市场 C.一级市场 D.二级市场

在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（ ）。①债项评级达AAA级以上②每次发行时认购的机构投资者不超过200人③单笔认购...

《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括（ ）。...