单选题：根据马柯维茨投资组合理论，如果其他假设不变，当各资产间的相关系数为正时，（　　）。

题目内容：

根据马柯维茨投资组合理论，如果其他假设不变，当各资产间的相关系数为正时，（　　）。 A．该资产组合的整体风险大于各项资产风险的加权之和
B．该资产组合的整体风险小于各项资产风险的加权之和
C．风险分散效果较差
D．风险分散效果较好

参考答案：

答案解析：

下列选项中，不属于良好的公司治理应具备的特征的是（　　）。

下列选项中，不属于良好的公司治理应具备的特征的是（　　）。 A．公司内部有效的制衡关系和清晰的职责边界 B．完善的内部控制和风险管理体系 C．与股东价值相挂钩的

分类：风险管理题型：单选题

商业银行积极、主动地承担和管理风险的益处主要有（　　）。 A．有助于金融产品的开发 A．有助于金融产品的开发 B．降低现金流的波动性 B．降低现金流的波动性 C

分类：风险管理题型：单选题

马柯维茨提出的（　　）描绘出了资产组合选择的最基本、最完整的框架，是目前投资理论和投资实践的主流方法。 A．均值—方差模型 A．均值—方差模型 A．均值—方差模

分类：风险管理题型：单选题

对于巨大的灾难性损失，商业银行通常采用（　　）来转移。 A．提取损失准备金 B．资本金 C．保险手段 D．冲减利润

分类：风险管理题型：单选题

下列属于商业银行流动性风险预警信号的有（　　）。 A．存款大量流失 B．客户办理业务等候时间较长 C．所发行的股票价格大幅下降 D．被迫从市场上购回已发行的债券

分类：风险管理题型：单选题