单选题：下列关于操作风险评估的说法错误的是（　　）。

  • 题目分类：风险管理
  • 题目类型：单选题
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题目内容：
下列关于操作风险评估的说法错误的是（　　）。 A．商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险
B．定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行
C．定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估
D．操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则

参考答案：
答案解析：

CBRC流动性风险监管指标限额值流动性覆盖率（　　）。

CBRC流动性风险监管指标限额值流动性覆盖率（　　）。 A．不大于60％ B．不小于100％ C．不小于60％ D．不大于100％

分类：风险管理  题型：单选题
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使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑（　　）

使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑（　　）。 A．宏观环境和外部控制 B．关键的业

分类：风险管理  题型：单选题
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关于商业银行区域限额管理的以下说法，正确的有（　　）。

关于商业银行区域限额管理的以下说法，正确的有（　　）。 A．在我国，区域限额管理包括国家限额管理 B．发达国家一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额 C．

分类：风险管理  题型：单选题
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某商业银行资产总额为300亿元，风险加资产总额为200亿元，资产风险敞口为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预

某商业银行资产总额为300亿元，风险加资产总额为200亿元，资产风险敞口为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为（　　）。 A．1．33％ B

分类：风险管理  题型：单选题
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下列关于Credit MetriCs模型的说法，不正确的是（　　）。

下列关于Credit MetriCs模型的说法，不正确的是（　　）。 A．Credit MetriCs模型的基本原理是信用等级变化分析 B．Credit Met

分类：风险管理  题型：单选题
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