单选题：商业银行采用的内部模型计量市场风险时，应当采用压力测试进行补充，因为市场风险内部模型(　　)

题目内容：

商业银行采用的内部模型计量市场风险时，应当采用压力测试进行补充，因为市场风险内部模型(　　) A．只能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性
B．不能计量非交易业务中的市场风险
C．未能涵盖价格剧烈波动可能对银行造成的重大损失
D．置信水平无法达到监管要求

参考答案：

答案解析：

下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当的是(　　)。

下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当的是(　　)。A．风险管理主要是控制风险 B．风险管理应当以客户为中心 C．风险管理主要是事后管理 D．风险管理应当实现风

分类：风险管理题型：单选题

商业银行的灾难性损失由(　　)来弥补或应对。A．计提资本金 B．计提损失准备金 C．购买保险 D．变现资产

分类：风险管理题型：单选题

假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款组成(如下表所示)，则该资产组合一年的预期损失为（）万元。A．40 B．28 C．15 D．36

分类：风险管理题型：单选题

分类：风险管理题型：单选题

风险监管重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平，检查和评价涉及银行业务的各个方面，是一种全面、动态掌握银行情况的监管。

分类：风险管理题型：单选题