单选题：建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责之一。

题目内容：

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责之一。 A．银监会
B．中国人民银行
C．中国银行业协会
D．证监会

参考答案：

答案解析：

（）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程

（）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程A．风险识别 B．风险计量 C．风险检测 D．风险控制

分类：法律法规与综合能力题型：单选题

两家商业银行并购，可能带来的好处包括（）。A．可以合并以前两家银行重复的部门和机构，降低成本，增加利润 B．可以对所有资产进行重组，化解已存在的不良资产 C．

分类：法律法规与综合能力题型：单选题

内部控制的构成要素包括（）。A．内部环境 B．风险评估 C．控制活动 D．信息与沟通 E．内部监督

分类：法律法规与综合能力题型：单选题

持有人对瑕疵凭证的取得提供合理叙述，而金融机构否认存款关系存在，（）负举证责任。A．持有人 B．人民法院 C．金融机构 D．公安机关

分类：法律法规与综合能力题型：单选题

实践中最常见的利率违法行为是（）。A．银行以高于法定利率吸收存款的行为 B．银行以低于法定利率吸收存款的行为 C．银行以高于法定利率发放贷款的行为 D．银行擅

分类：法律法规与综合能力题型：单选题