下列贷款中，应至少归为次级类贷款的有( )。A借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还B借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期C需要重组的贷款D逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计人当期损益E同一借款人对本行

有效的声誉风险管理体系应当重点强调（  ）A明确商业银行的战略愿景和价值理念；B有明确记载的声誉风险管理政策和流程；C深入理解不同利益持有者（如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等）对自身的期望值；D培养开放、互信、互助的机构文化；E建立

重大声誉事件是指造成( )的事件。A市场大幅波动B银行业重大损失C引发系统性风险D影响社会经济秩序稳定E引发政局风险

（ ）指违反就业、健康或安全万面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。A内部欺诈事件B外部欺诈事件C就业制度和工作场所安全事件D信息科技系统事件

下列关于商业银行贷款五级分类的描述，错误的是( )。A借款人无法足额偿还贷款本息，即便执行担保也可能会造成一定损失的贷款，届于可疑类贷款B尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但仍存在一些可能对偿还产生不利因素的贷款.属于关注类贷款C次级、可疑

根据《个人贷款管理暂行办法》，下列不属于采用贷款人受托支付的例外情形的是( )。[2015年10月真题]A借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的B借款人能够事先确定具体交易对象，且以保证方式担保的C借款人交易对象不具备条

( )广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，却不能给商业银行带来盈利。A流动性风险B操作风险C非系统性风险D技术风险

建立和实施商业银行操作风险管理体系是( )的责任。A高级管理层B业务管理部门C风险管理部门D内部审计部门

重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组后的贷款如果仍然逾期.或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为( )类贷款。[2016年5月真题]A损失B次级C关注D可疑

商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可还原、可修改、可追溯。( )[2015年10月真题]A错B对

商业银行开展内部控制评价，应重点做好( )。A评价对象B评价实施C评价标准制定D评价质量控制E评价结果运用

审计大致分为( )。A内部审计B国家审计C局部审计D社会审计E财政财务审计

合规文化的特点有( )。A合规文化从高层做起B合规文化是银行的自身需求C合规文化体现了价值取向D合规文化必须通过制度传达E合规文化的核心是法律意识

以下属于全面风险管理要素比内部控制要素增加的要素有( )。A目标设定B内部环境C控制活动D风险应对E风险评估

“三管一提高”指的是（）。A管法人B管风险C管内控D提高透明度E提高风险管理水平

信息与沟通的基本要求有哪些?( )A信息收集B信息整合C信息处理D信息加工E信息传递

（  ）对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断A合规风险识别B合规风险评估和测试C规风险的监测和测试D合规风险报告

审计委员会对（ ）负责。A股东大会B董事会C首席审计官D监事会

外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）年。A1B2C3D5

（）是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致。A合规B合规风险C合规管理D合规部门