职业道德是获得理财师资格认证的最后环节,也是理财师资格认证的最重要环节。( )A错B对

对于银行理财业务而言，由于客户分层和服务分类没有完全标准化，大多数银行根据自己的业务需求和客户发展目标划分客户标准，提供服务项目。( )A错B对

私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值等目标。( )A错B对

金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。( )A错B对

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。( )A错B对

理财师的专业性职业特征是指理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，寻求的是不断、长期的客户资源积累和对客户逐步的了解、长期关系的建立，从而能够提供一流的专业化服务，树立行业、机构和个人品牌信誉，不能只

美国金融理财师在工作经验方面，要求必须在考试通过日的前五年，或是后五年内取得相关理财工作经验。( )A错B对

以下选项中属于个人理财业务相关市场的有( )。A货币市场B股票市场C外汇市场D房地产市场E债券市场

下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有( )。A在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理B综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务C在综

提供个人理财服务的机构包括( )。[ 2013年11月真题]A信托公司B保险公司C商业银行D基金公司E证券公司

个人理财的范围包括安排和规划()。A税收筹划B投资计划C日常生活的固定支出和临时支出D个人和家庭成员的经常性收入和投资收入E因发生意外事件而导致收支失衡的风险管理

在我国境内推出私人银行业务的国际银行有( )。A瑞士友邦银行B爱德蒙得洛希尔银行C瑞士银行D花旗银行E法国巴黎银行

按照客户对象不同，综合理财服务可以划分为()。A理财顾问服务B保证收益理财计划C非保证收益理财计划D理财计划E私人银行业务

从客户等级来看，( )客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。A理财顾问服务B财富管理业务C私人银行业务D理财业务

下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是( )。A它是一种针对个人客户的专业化服务B收益和风险由客户和银行共同分担C客户自行管理和运用资金D商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是( )。A商业银行提供建议并作出决策，客户不参与B商业银行只提供建议，最终决策权在客户C客户提供建议并作出决策，商业银行不参与D客户只提供建议，最终决策权在商业银行

以下属于理财顾问服务的是( )。A销售储蓄存款产品B销售信贷产品C对外营销宣传活动D提供财务分析与规划服务

个人理财最早在____兴起，首先在____发展成熟。( )A英国；英国B美国；美国C美国；英国D英国；美国

银行开展的个人理财业务就是经国务院银行业监管机构批准的一项银行( )。A对公业务B负债业务C资产业务D中间业务

在商业银行贷款重组过程中，以下表述正确的有(  )。[ 2015年10月真题]A“借新还旧”、“还旧借新”都属于贷款重组B当债权人内部发生无法调和的争议，或者债权人无法与债务人达成一致意见时，法院会根据自己的判断作出裁决C法院裁定债务人进入