单选题：KMV的Credit Monitor模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是()。A资产组合理论BCAPM模型C期权定价理论D多因素模型

组合限额是信贷资产组合层面的限额，是组合管理的体现方式和管理手段之一，它可以分为（）两类。A风险等级限额和行业限额B授信集中度限额和总体组合限额C行业限额和集团限额D行业限额和产品限额

如果客户在银行有3笔金额分别为1000万元、500万元、500万元的贷款，则该客户在银行有()。[2013年6月真题]A三个客户评级，一个债项评级B三个客户评级，三个债项评级C一个客户评级，一个债项评级D一个客户评级，三个债项评级

下列对单一客户授信集中度的表述，错误的是()。A单一客户授信集中度=最大一家客户授信总额/资本净额×100%B授信集中是指相对于商业银行总负债、总资产或总体风险水平而言，存在较大潜在风险的授信C授信是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对

在分析单一法人客户的菲财务因素时，在管理层风险方面不需要关注的是()。A某机械公司的管理层决策过程B某文化公司王总经理的年龄C某证券公司何副总的诚信度D某保险公司客户主管的素质

下列各项对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是()。A风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置→后评价B风险分析→后评价→信用信息的收集和传递→风险处置C信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价D信用信息的收集和传递→后评价→风