下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是( )。[2015年10月真题]A人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起B业务管理条线作为第一遭

根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门职责的是( )。[2016年5月真题]A在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任B确保操作风险制度和措施得到遵守C建立并

标准普尔的（ ）级及其以上级别为投资级别。AAAABBBBCBACDBBC

下列哪项不属于造成商业银行代理业务中操作风险的外部事件?( )A委托方伪造收付款凭证骗取资金B通过代理收付款进行洗钱活动C行业竞争激烈D由于新的监管规定出台而引起的风险

债务人对银行的实质性信贷债务逾期（）天以上，视为违约。A30B60C90D120

商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。( )A错B对

银行内部审计主要有现场走访与自行查核两神审计方式。( )A错B对

下列符合银监会倡导的合规文化理念的有( )。[2016年5月真题]A合规与监管有效互动B合规人人有责C合规从高层做起D主动台规E合规创造价值

对合格外审机构的评估因素包括( )。A在形式和实质上均保持独立性B具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度等相匹配的规模、资源和风险承受能力C拥有足够数量的具有银行业金融机构审计经验的注册会计师，具备审计银行业金融机构的专业胜任能力D

关于高级管理层应当承担的内部控制职责，下列符合《商业银行内部控制指引》规定的有( )。[2015年10月真题]A负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施C负责建立和完善内

《中国内部审计准则》的施行时间是( )。A2013年8月1日B2014年8月1日C2013年1月1日D2014年1月1日

（  ）指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A合规B合规风险C合规管理D合规部门

消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币( )万元C[2015年10月真题]A20B50C30D40

信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的90%。( )A错B对

以遗嘱设立信托，需要受托人的同意。( )A错B对

对于金融类不良资产，资产公司一般采取按原值打折收购并择机进行处置以回收现金这一传统的不良资产经营模式，主要包括（  ）三个环节A收购B管理C处置D接管E托管

商业银行等金融机构向资产公司批量转让不良资产的好处有( )。A及时化解信贷风险B降低不良贷款率C提高风险资产处置效率D隔离道德风险E提前预防和化解经济金融领域的系统性风险

( )属于财务公司中间业务。A结算业务B委托贷款C对成员单位办理融资租赁D委托投资E对成员单位提供担保

根据《货币经纪公司试点管理办法》规定，货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务范围，可以经营（ ）。A境内外外汇市场交易B境内外货币市场交易C境内外债券市场交易D境内外衍生产品交易E境内外股票交易

汽车金融公司的资产业务有哪些?( )A发行金融债券B向金融机构借款C提供汽车融资租赁业务D向汽车经销商发放汽车贷款E购车贷款