( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A系统风险B声誉风险C信用风险D行业风险

关于信用风险的说法，错误的是( )。A信用风险是指交易对象无力履约的风险B信用风险只存在于贷款业务中C发放关联贷款可能会造成信用风险D承兑业务可能会造成信用风险

银行内部审计人员原则上按员工总人数的5%配备。( )A错B对

在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每月开展一次。A错B对

商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立区别在于业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部管理和监督职能。( )[2016年5月真题]A错B对

银行管理层和各分支行是一种委托代理关系。分支行是委托人，上级行是代理人(  )。A错B对

( )是内部控制的三大目标。A所有钱物和账目正确无误B发展的效果和效率C相关法律法规的遵循D财务报告的可靠性E不相容岗位与职务分离

外审机构存在下列( )情况之一的.银行不宜委托其从事外部审计业务。A在形式和实质上均保持独立性B具有良好的职业声誉，无重大不良记录C专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的D存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政

银行内部审计的目标主要有( )。A保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行B改善风险管理、控制及治理过程的效果C在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平D改善银行业金融机构的运营，增加价值E实现对一般风险隐

以风险为本的合规管理计划，包括( )等内容。[2016年5月真题]A合规风险评估B合规风险框架C特定政策和程序的实施与评价D合规性测试E合规培训与教育

合规培训在组织方式上可以采取的措施有( )。A视频B电话会议培训C计算机培训D内部交流E网络培训

合规部门是负责合规风险( )的专职部门。A识别B量化C评估D监测E报告

根据《商业银行合规风险管理指引》，( )应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。[2015年10月真题]A董事会风险管理委员会B股东大会C监事会D内部审计部门

某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是( )。[2015年10月真题]A在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替B将负责固定资产购建审批的吴某与固定

（ ）目的在于确定合规风险对银行影响的大小，以决定是否需要采取应对措施加以监控以及应对措施采取到何种程序最为适宜等重要问题。A合规风险识别B合规风险评估和测试C规风险的监测和测试D合规风险报告

下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是( )。[2016年5月真题]A经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线B高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件C合规负责人定期向高级管理层提交合规

内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了内部控制的（）。A有效性原则B制衡性原则C审慎性原则D相匹配原则

根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会，在合规负责人离任后的( )内，应向银监会报告离任原因等有关情况。[2016年5月真题]A五个工作日B一个月C十个工作日D十五个工作日

根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现( )的价值观念。[2015年10月真题]A效益优先和合规为辅B倡导合规和惩处违规C一切从经济效益出发D做大规模和傲强效益

财务公司经中国银监会批准可以经营以下( )业务。[2015年10月真题]A办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计B办理成员单位之间的委托贷款及委托投资C吸收社会存款D从事同业拆借E对成员单位办理票据承兑与贴现