某银行2010年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元。各项贷款余额总额为40000亿元。若要保证不良贷款率不高于2%，则该银行次级类贷款余额最多为()亿元。A200B300C600D800

关于贷款转让，下列说法错误的是()。A组合贷款转让的难点在于转让过程的复杂性使得组合贷款转让的费用相对较高B大多数贷款的转让属于一次性、无追索转让C大多数的贷款的转让是一组同质性的贷款在贷款二级市场上公开打包出售D选择以资产组合的方式还是单

假定某企业2010年的销售成本为50万元，销售牧入为100万元，年初资产总额为170万元，年底资产总额为190万元，则其总资产周转率约为()。A47%B56%C63%D79%

影响贷款最低定价的风险成本的因素不包括()。A违约概率B盈利率C违约损失率D违约风险暴露

下列关于贷款迁徙率指标的计算，正确的是()。A期初关注类贷款期间减少金额是指期初关注类贷款中，在报告期内，出于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款B期初次级类贷款向下迁徙金额是指期初次级类贷款中，在报告期末分类为可疑类的贷

商业银行信用风险管理中，贷款分类与债项评级是两个容易混淆的概念，对此下列描述错误的是()。[2012年6月真题]A债项评级通常考虑影响债项交易损失的特定风险因素B债项评级只能用于贷前审批，是对债项风险的一种预先判断C贷款分类主要用于贷后管理

假设某银行当期贷款按五级分类标准分别是：正常类800亿，关注类200亿，次级类35亿，可疑类10亿，损失类5亿，一般准备、专项准备、特种准备分别为40亿、15亿、5亿，则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为()。[2009年10月真题]A80%

在客户信用评级中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是()。A5Cs系统B4Cs系统C5Ps系统D4Ps系统

下列各项中，作为商业银行内部评级法指标的是()。A违约频率B违约概率C不良率D违约率

根据巴塞尔新资本协议的要求，商业银行的内部评级系统应当包括()两个维度。[2010年5月真题]A内部评级和外部评级B客户评级和监管分析C客户评级和债项评级D分行评级和总行评级

商业银行客户信用评级的发展过程是()。A违约概率模型一专家判断法一信用评分模型B信用风险模型一专家判断法一违约概率模型C专家判断法一信用评分模型一违约概率模型D专家判断法一违约概率模型一信用评分模型

某银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元，其中在期末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间关注类贷款因回收减少了1000亿元，则关注类贷款迁徙率为()。[2009年10月真题]A17. 1%B12. 5%C15%D11

在KMV的Credit Monitor模型中，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的()。A看跌期权B看涨期权C期权费D初始股权投资

在对小企业进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性外，还应关注()。A政策风险B信誉风险C投资风险D担保风险

下列关于专家判断法的说法错误的是()。A专家系统面临的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性B专家系统的突出特点在于将信贷专家的经验和判断作为信用分析和决策的主要基础C专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人有关的因素以及与市场有关的因素

影响贷款最低定价的风险成本的因素不包括（ ）。A违约概率B盈利率C违约损失率D违约风险暴露

下列关于信用评分模型的说法，不正确的是()。A信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的B信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数C信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值D由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征

某银行2010年初关注类贷款余额为4000亿元，其中在2010年末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初关注类贷款期间因回收减少了1000亿元，则关注类贷款迁徙率为()。A15. 3%B18. 5%C20%D21. 8%

下列关于信贷审批的说法，不正确的是（ ）。A原有贷款的展期无须再次经过审批程序B授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放C在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险D在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露

商业银行降低贷款组合信用风险的最有效办法是()。A将贷款集中到少数风险小的行业B将贷款集中到个别高收益行业C将贷款分散到不同的行业和区域D将贷款分散到正相关的行业