资金业务指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险 等方面的需要利用各种金融工具进行的资金和交易活动，包括（　　）。A.资金管理 B.资金存放 C

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是()。A.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任 B

中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是（　　）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度 B.管机构、管风险、管制度、提高透明度 C.管

《商业银行资本管理办法(试行)》提出了两种计量信用风险资本的方法：权重法和（　　）。A、初级法 B、高级法 C、内部评级法 D、内部评审法

下列选项中，()是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。A.风险对冲 B.风险计量 C.风险转移 D.风险补偿

关键风险指标监测的( )原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警。A.重要性 B.敏感性

《商业银行公司治理指引》指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官，其聘任和解聘由( )负责。A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.风险管理委员

银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（　　）。A.100万元

下列选项不属于银行机构市场准人的是(?)。A.机构准入 B.第三方准入 C.业务准入 D.高级管理人员准人

不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是()。A.最佳避险报告  B.整体风险报告  C.具体的头寸报告  D.风险监测报告

商业银行信用风险管理中，违约概率和违约频率都是对信用风险事后检验的结果，通常两者应该相等。()

操作风险评估的步骤中，属于准备阶段的有（ ）。A.识别评估对象 B.绘制流程图 C.收集评估背景信息 D.提出优化方案 E.整合评估成果

商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需考虑的因素是（ ）。A.组合的风险权重 B.组合在战略层面上的重要性 C.经济前景(宏观经济状况预测) D

内部控制的目标不包括（ ）。A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循 B.确保企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性 C.明确划分股东、董事会和

下列各项属于市场风险的是（　　）。A.利率风险 B.政治风险 C.汇率风险 D.商品风险 E.结算风险

巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（ ）。A.存款准备金 B.经济资本 C.监管资本 D.风险资本

新发生不良贷款的外部原因包括 （ ）A.违反贷款授权授信规定 B.企业经营管理不善或破产倒闭 C.企业逃避银行债务 D.企业违法违规 E.地方政府行政干预

商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（　　）作为核心资金，为贷款提供金融来源。 A．平均存款B．平均贷款C．期望存款D．期望贷款

股票S的价格为28元/股。某投资者花6.8元购得股票S的买方期权,规定该投资者可以在12个月后以每股35元的价格购买1股S股票。现知6个月后，股票S的价格...

在引发操作风险的内部流程因素中，（）是引起财务/会计错误的主要原因。A.会计制度不完善 B.管理流程不清晰 C.财会系统建设存在缺陷 D.结算/支付系统延迟 E