单选题：标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立

题目分类：个人理财
题目类型：单选题
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题目内容：

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立；Ⅳ．分析客户现行财务状况；Ⅴ．提出理财计划；Ⅵ．执行和监控理财计划。正确的次序应为（　　）。 A．Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ．Ⅳ，Ⅱ
B．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C．Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

参考答案：

答案解析：

商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（　　）承担。

商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（　　）承担。 A．客户 B．商业银行 C．客户和商业银行共同承担 D．根据具体理财计划而不同

分类：个人理财题型：单选题

（　　）是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和

（　　）是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。 A．理财顾问服务

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来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是（　　）。

来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是（　　）。 A．自我吹嘘 B．目标缺失 C．被动接受 D．自我设防

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假如某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只（　　）。

假如某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只（　　）。A．开放式基金 B．公募基金 C．国际基金 D．成长型基金

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向客户提问的方式不包括（　　）。

向客户提问的方式不包括（　　）。A．封闭式的提问 B．重申式的提问 C．开放式的提问 D．直接式的提问

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