合规风险的主要种类不包括( )。A．投资合规性风险 B．销售合规性风险 C．信息披露合规性风险 D．操作合规性风险

从各类限额的关系看，行业限额是最基本的限额。 ( )

一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人和市场有关的因素，其中与借款人有关的因素包括( )。 A．声誉 B．杠杆 C．收益波动性 D．利率水平 E．宏

2013年1月，巴塞尔委员会发布了《有效风险数据加总和风险报告原则》，要求风险报告要具有( )，并满足报告频率和分发的要求。 A．及时性 B．准确性 C．综合性

银行业是( )的行业。 A．低杠杆、低风险 B．低杠杆、高风险 C．高杠杆、高风险 D．高杠杆、低风险

银行宏观审慎监管的核心是( )。 A．资本监管 B．风险评估 C．监管评级 D．现场检查

在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁变动，一般不具有实质性意义的是( )。 A．名义价值 B．市场价值 C．公允价值 D．实际价值

风险管理部门在( )的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作。 A．股东大会 B．董事会 C

不确定条件下的投资组合理论的提出者是( )。 A．哈瑞·马科维茨 B．威廉·夏普 C．费雪·布莱克 D．麦隆·斯科尔斯

借款人的资产与负债情况调查的主要内容包括( )。 A．调查其他可变现资产情况 B．确认借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情况 C．分析借款人及其家庭收入的稳定性

下列属于市场风险限额指标的有( )。 A．交易账户VaR限额 A．头寸限额 B．产品或组合敞口限额 B．风险价值限额 C．流动性覆盖率 C．流动性覆盖率 D．敏

存在信用风险的表外业务有( )。 A．贷款 B．债券投资 C．信用担保 D．贷款承诺 E．衍生产品交易

债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险是指( )。 A．间接国别风险 B．主权风险 C．政治风险 D．宏观经济风险

银行监管目标是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。 ( )

操作风险指新产品／业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险，不包括法律风险。 ( )

商业银行外包管理的组织架构包括( )。 A．股东大会 B．董事会 C．监事会 D．高级管理层 E．外包管理团队

缺口分析是将银行的所有生息资产和付息负债按照重新定价的期限划分到不同的时间段，具体包括( )。 A．1个月以内 A．1个月以内 B．1至3个月 B．1至3个月

在组合限额管理中，授信集中度限额最常用的组合限额设定维度包括( )。 A．交易对象 B．行业 C．产品 D．风险等级 E．担保

对于那些无法通过( )进行有效管理的风险，商业银行可以在交易价格上附加更高的风险溢价，获得承担风险的价格补偿。 A．风险分散 B．风险对冲 C．风险转移 D．风

设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则。其中，( )原则是指监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患，反映全行操作风