题目内容：
（ ）可用于对商业银行信用风险计算模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。
A.违约损失率
B.贷款不良率
C.违约概率
D.违约频率
参考答案：
答案解析：
选择题：（ ）可用于对商业银行信用风险计算模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。
- 题目分类：初级银行从业资格
- 题目类型：选择题
- 查看权限：VIP
商业银行所面临的（）是多维风险。
商业银行所面临的（）是多维风险。
商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。
商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。
假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款组成（如下表所示），则该资产组合一年期的预期损失为（）万元。
假设商业银行的一个资产组合由相互独立的两笔贷款组成（如下表所示），则该资产组合一年期的预期损失为（）万元。
标准差是风险管理领域最常使用的统计量，下列关于标准差说法错误的是（）。
标准差是风险管理领域最常使用的统计量，下列关于标准差说法错误的是（）。
商业银行通常将( )看做对经济价值领域最大的风险，该类风险一旦发生任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心。
商业银行通常将( )看做对经济价值领域最大的风险，该类风险一旦发生任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心。