( )是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。A.了解客户和明确客户的需求 B.了解公司的规章制度 C.了解同行业的发展动态 D.了解各种理财

下列关于客户风险类型的说法中，正确的有( )。A.风险厌恶型投资者对待风险态度消极，不愿意为增加收益而承担风险，最在乎安全性，极力回避风险 B.风险偏好型投资者

可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎回保护期是发行后的（　）年。A.1～3 B.3～5 C.5～10 D.10～15

与普通的保障型保险产品相比，投资型保险产品具有的特点包括(　　)。A.保费中含有投资保费  B.同时具有保障功能和投资功能  C.给付的保险金由风险保障金和投资

由期货交易所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化合约是(　　)。A.远期合约  B.期货合约  C.期权合约  D.即

关于债券的流动性，下面判断错误的是(　　)A.债券的流动性好于股票  B.国债的流动性好于公司债券  C.短期国债的流动性好于长期国债  D.债券的流动性弱于货

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10％，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为（　　）元。A.11000 B.11038 C.1

下列哪些财产不得作为抵押?（　　）A.建设用地使用权 B.交通运输工具 C.土地使用权 D.所有权、使用权不明或者有争议的财产 E.依法被查封、扣押、监管的财产

理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（    ）。A.客户的收入增长率 B.价格上涨因素及其影响 C.假设客

理财师应当认识到理财规划跟踪服务的重要性，这也是产生客户黏性、维护良好客户关系，以及开发新客户（包括通过转介绍）的一个重要手段。

目前，在我国现行的法律框架下，（ ）和（ ）是遗产继承的两种重要形式。A.法定继承，遗嘱继承 B.法定继承，遗赠 C.遗赠扶养协议，遗赠 D.遗嘱继承，遗赠

王女士夫妇今年均为35岁，两人打算55岁退休，预计生活至85岁，王女士夫妇预计在55岁时的年支出为10万元，现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％...

老王今年52岁，某公司中层管理人员，月税后收入8000元，离异，与儿子小王共同生活，小王大专毕业，现为某超市财务人员，月税后收入3000元，他们目前居住的...

下列符合子女教育规划原则的有(    )。A.追求获取短期高额回报 B.专项积累、专款专用 C.提前规划、从宽预计 D.分散风险、安全稳健 E.力求长期稳定的收

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（　　）。A.客户的风险承受能力 B.客户的资产负债状

未经银监会批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，但是银行业金融机构设立分支机构不需要银监会的批准。（　　）

银监会的准人职责不包括（　　）。A.机构准入 B.业务范围准入 C.人员准入 D.市场准人

银行买入外汇的价格称作（　）。A.现汇卖出价 B.现钞卖出价 C.现汇买入价 D.现钞买入价

金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的系统性风险。（　）

英国国会通过了（　），标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。A.《反不正当竞争法》 B.《反垄断法》 C.《金融服务改革法案》 D.《反泡沫公司法》