理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特 征和理财方式。 （）

无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品，不得在宣 传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。 （）

在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行 投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。 （）

股票是由股份公司发行的、标明投资者投资份额及其权利和义务的（）。A.收益权凭证 B.所有权凭证 C.处置权凭证 D.占有权凭证

以下说法正确的有（ ）。A. 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩 B. 理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识 C

理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（）不是定期评估需考虑的因素。A.客户的投资金额和占比 B.客户的个人财务状况变化幅度 C.客户的投资风格 D.客户的性格

目前我国市场上的理财产品大多数是结构性产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。

电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（ ）秒钟的影响显示。A. 3 B. 5 C. 10 D. 15

下列哪一项不属于保险兼业代理人从事保险代理业务的禁止性规定？（）A.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率 B.利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指

财务预测按预测对象分，可以分为（ ）。A.筹资预测 B.投资预测 C.收入预测 D.成本预测 E.费用预测

人寿保险金不得用于偿还被保险人破产债务，债权人不能要求债务人变现还债；人寿保单未经被保险人书面同意，不得转让或者质押。

保险的基本原则包括（ ）。A.最大诚信原则 B.保险利益原则 C.补偿原则及派生原则 D.近因原则 E.有利于被保险人和受益人的解释原则

按照生命周期理论，在生命周期的不同阶段，个人、家庭的发展都有相同的特征、需求与目标（）

个人兴趣及人生规划和目标是深入了解客户、建立长期良好的客户关系，包括进一步了解、分析客户的家庭财务状况、需求和提供有针对性的投资理财建议的基础和保证（）

以下属于国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括的是（）。A.坚持以客户为中心 B.沟通交流能力 C.协调能力 D.专业水平 E.高尚的职业操守

以下选项属于个人理财业务开始向专业化发展的标志有（）。A.专业协会纷纷成立 B.资格认证组织纷纷成立 C.理财专业人员的收入大幅增加 D.各高校设置理财专业的数

借记卡具备( )功能。A.消费  B.通存通兑  C.透支  D.存取现金  E.转账

商业银行设立的分支行是()。A.非法人组织 B.公司法人 C.社会团体法人 D.单一企业法人

我国刑法的原则不包括( )。A.罪刑法定原则 B.刑法面前人人平等原则 C.罪责刑相适应原则 D.宽容原则

在定期存款中的整笔存入业务中，起存金额为（　　）元。A.5 B.50 C.1000 D.5000