退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括( )。A社会养老保险B企业年金C个人储蓄投资D工资收入

理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。 ( )1对

下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是( )。A家庭的收支情况B资产和负债C现有投资情况D金钱观

单利终值是一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和。( )A错B对

净现值(NPV)是指所有现金流(包括正现金流和负现金流在内)的现值之和。A错B对

下列关于查表法，表述正确的有( )。A利用内部控制调查表对内部控制进行记录和描绘的方法B调查表法一般用于内部控制程序比较简单，比较容易描述的小企业C调查表法无法反映出内部控制制度中的任何特殊情况D调查表法无法反映出内部控制的具体情况和存在的

下列有关货币时间价值的表述错误的是( )。[2015年10月真题]A收益率是决定一笔货币在未来增值程度的关键因素B单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计算C时间的长短是影响金钱时间价值的首要因素，时间越长，

李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行( )元。[ 2014年6月真题]A120000B134320C113485D150000

在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在____，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是____。( )A期初;期末年金B期末;期初年金C期末;期末年金D期初;期初年金

金融理财的几种计算工具各有其特点，下列描述正确的有( )。[2015年IO月真题]A复利与年金表：优点是简单，效率低；缺点是计算答案不够精准B专业理财软件：优点是功能齐全，附加功能多；缺点是局限性大，内容缺乏弹性C财务计算器：优点是便于携带

A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年末两个方案的终值相差约( )元。[2015年10月真题]A348B105C505D166

陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为( )元。[ 2010年5月真题]A13310B13000C1321

商业银行了解客户的渠道有( )。A开户资料B调查问卷C家访D面谈沟通E电话沟通

关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。A客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解B商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追

下列客户信息属于定量信息的有( )。[ 2013年6月真题]A雇员福利B养老金C金钱观D理财知识水平E保单信息

下列属于根据理财规划需求对客户信息进行分类的有（ ）A基本信息B定性信息C财务信息D个人兴趣及人生规划和目标信息

在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有( )。[2013年6月真题]A退休时间B工作时间C可预期开支D现在收入E将来收入

理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有( )。A以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为提供专业化服务的前提B熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧C在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位D即使作

孔雀型客户的缺点有()。A缺乏耐心，以偏概全B犹豫不决和缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，循规蹈矩不肆声张，往往处于被动的状态C自我封闭，缺乏情趣，不肆张扬，离群索居，有时甚至会显得有点郁郁寡欢D固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括( )。A基本信息B财务信息C定量信息D个人兴趣E人生规划