单选题：下列各项不属于违约概率模型的是()。ARiskCale模型BKMV的Credit Monitor模型C死亡率模型DCredit Risk+模型

资产净利率的计算公式是()。A资产净利率=净利润/[(期初资产总额+期末资产总额)/2]×100%B资产净利率：[(销售收入- 销售成本)/销售收A] x100%C资产净利率=(净利润/平均总资产)×100%D资产净利率=(净利润/销售收入

假设某企业信用评级为B，对其项目贷款的年利率为10%。根据历史经验，企业违约后此类项目贷款的回收率平均为30%。若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型，该信用评级为B企业的1年期违约概率约为()

假设某银行50%的贷款投向钢铁行业，同时超过50%的利润来自钢铁行业，当前钢铁行业市场较好，因此钢铁行业的不良率低于评级水平。按照资产组合管理的原理，下列关于该银行的贷款组合评价合理的是()。A该银行的贷款投向行业集中度过高，虽然当前盈利高

按照巴塞尔新资本协议，内部评级体系()。A完全等同于内部评级法B是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度C主要侧重于以专家判断法为主的定性评估，评级对象以政府或大型企业为主D是实施内部评级法的惟一必

KMV的Credit Monitor模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是()。A资产组合理论BCAPM模型C期权定价理论D多因素模型