单选题：反洗钱的主要制度中处于核心地位的是客户身份识别制度。（　　）

商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官。（　　）

国别风险应当至少划分为（　　）等级。A．低 B．较低 C．中 D．较高 E．高

新产品/业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险被称为（　　）。A．违规风险 B．法律风险 C．声誉风险 D．操作风险

下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是（　　）。A．要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 B．客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和

为控制个人信贷业务操作风险可采取的措施是（　　）。A．优化产品结构，改进操作流程 B．强化一线实时监督检查 C．改革信贷经营管理模式 D．实行严格的前中后台职责