单选题：下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是（　　）。

题目分类：风险管理
题目类型：单选题
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题目内容：

下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是（　　）。 A．商业银行正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引致的持有期缺口，是一种正常的、可控性较强的流动性风险
B．在每周的最后几天、每月的最初几日或每年的节假日,商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求
C．商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构
D．股票投资收益率的下降，会造成存款人资金转移，从而很可能会造成商业银行的流动性紧张

参考答案：

答案解析：

客户分类在个人信用评估模型的构建过程中优点非常明显，但国内商业银行实际应用的较少，主要原因在于（　　）。

客户分类在个人信用评估模型的构建过程中优点非常明显，但国内商业银行实际应用的较少，主要原因在于（　　）。A．个别客户群没有足够的历史数据 B．分类建模能有效掌握

分类：风险管理题型：单选题

运用情景分析方法进行压力测试时，应当选择的情景包括（　　）。

运用情景分析方法进行压力测试时，应当选择的情景包括（　　）。A．模型假设和参数不再适用的情形 B．市场价格发生剧烈变动的情形 C．市场流动性严重不足的情形、 D

分类：风险管理题型：单选题

期货交易人员可以通过在期货市场上进行（　　）交易来达到降低价格波动风险的目的。

期货交易人员可以通过在期货市场上进行（　　）交易来达到降低价格波动风险的目的。A．投资组合 B．无风险套利 C．套期保值 D．投机

分类：风险管理题型：单选题

国家风险的一种表现形式是（　　），即当借款人的债务不是以本币计值时，不管借款人的财务状况如何，有时借款人都可能无法得到外

国家风险的一种表现形式是（　　），即当借款人的债务不是以本币计值时，不管借款人的财务状况如何，有时借款人都可能无法得到外市。A．转移风险 B．流动性风险 C．声

分类：风险管理题型：单选题

市场风险内部模型方法未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件，因此需要采用（　　）对其进行补充。

市场风险内部模型方法未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件，因此需要采用（　　）对其进行补充。A．敏感性分析 B．压力测试 C．情景分析

分类：风险管理题型：单选题