对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有（  ）。A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产 B.退休养老期投资的基本目标是保本 C

在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑（  ）。A.增持储蓄产品 B.增持股票 C.增持股票基金 D.坚持固定收益类产品

发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过（　　）的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。A.2％ B.5％ C.8％ D.10％

各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有（  ）名以上人员具备基金销售业务资质的要求。A.1 B.5 C.10 D.20

关于客户信息的整理，下列说法错误的是（　　）。A.要对客户信息进行全面的分析，还有—个非常重要的步骤按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理 B.客户信息的

王先生准备投资某项目，假设从第1年末开始每年流入现金流200万元，共7年。假设年利率为4％，则该项目现金流入的现值为（　　）万元。A.1090．48 B.140

下列说法正确的有（　　）。A.普通年金终值系数和偿债基金系数互为倒数 B.普通年金终值系数和普通年金现值系数互为倒数 C.复利终值系数和复利现值系数互为倒数 D

货币时间价值中计算终值所必须考虑的因素有(　　)。A.本金 B.年利率 C.年数 D.到期债务 E.股票价格

依据投资理念不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金。

2013年3月，银监会下发了（    ），规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。A.《商业银行理财产品销售管理办法》 B.《关于规范商业银行理财业

中国银行从业协会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。

债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，但无权就该动产优先受偿。

银行业从业人员在工作中，可以（　　）。A.将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还 B.利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报 C.劝阻同事行贿受贿

理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要（    ）。A.遵纪守法 B.诚实守信 C.客观公正 D.专业能力

下列关于我国银行理财产品市场发展的说法中，错误的是（   ）。A.改革和深化发展阶段，对银行理财产品投资方面加强了监管 B.规范阶段，理财产品零／负收益和展期事

西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。（　　）

商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（　　）内，将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。A.第一周 B.第一个月前10日 C.第一个月前2

封闭式基金有固定的存续期限；开放式基金没有固定的存续期限。（　　）

货币型理财产品属于保守、稳健型产品。（　　）

折价发行是指发行价格高于票面价值，按票面价值偿还。（　　）