李某一家五口，成员由女儿、儿子、儿媳、孙子组成，儿子2005年因病死亡，孙子和儿媳共同生活。2006年李某患重病，亲笔立下遗嘱，将本人的所有财产由女儿继承，李某

证券投资顾问向客户提供投资建议，应当(　　)，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A．提示潜在的投资风险 A．提示潜在的投资风险 B．提供投资顾问的服务能

资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于(　　)。A．降低财务风险提高收益 B．清除投资风险 C．获取收益最大化 D．协调提高收益与降低风险之间的关系

我国目前对于贴现发行的零息债券计算规定包括(　　)。Ⅰ．交易所停牌可算息Ⅱ．按实际天数计算Ⅲ．计息天数算头不算尾Ⅳ．闰年2月29日计息A．Ⅲ、Ⅳ A．Ⅲ、Ⅳ B

下列关于信用卡“最低还款额”的说法中，正确的有(　　)。Ⅰ．是指使用循环信用时最低需要偿还的金额Ⅱ．包括信用额度内消费款的10％Ⅲ．包括前期最低还款额未还部分、

证券组合可行域的形状满足的一个共同特性是(　　)。A．左边界必然向外凸 B．左边界呈线性 C．左边界必然向外凸或呈线性 D．左边界必然向原点凸或呈线性

下列关于融资融券制度的说法中，错误的是(　　)。A．融资融券制度有利于完善市场的价格发现机制 B．融资融券交易是一种信用交易，实行保证金制度 C．融资融券业务一

下列关于客户的初级信息的说法中，正确的有(　　)。Ⅰ．初级信息是指客户的个人和财务资料Ⅱ．初级信息是由政府部门或金融机构公布的宏观经济数据Ⅲ．初级信息靠交谈和调

下列有关套利定价模型(APT)的描述中，正确的有(　　)。Ⅰ．AFT理论未指明影响证券期望收益率的因素有哪些Ⅱ．APT理论建立在“所有证券的收益率都受到一个共同

证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括(　　)等。Ⅰ．证券研究报告Ⅱ．基于证券研究报告形成的投资分析意见Ⅲ．基于理论模型形成的投

证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或类似功能的服务的，应当符合下列要求(　　)。Ⅰ．不得对功能进行虚假、不实、误导性宣传

关于保险规划，下列说法正确的有(　　)。Ⅰ．保险规划是个人理财规划的一部分Ⅱ．保险规划需要定量分析客户保险需求的额度Ⅲ．通过保险规划，可以实现个人和家庭风险最小

关于客户的消费管理，下列属于判断其合理性相关因素的有(　　)。Ⅰ．收入情况Ⅱ．资产水平Ⅲ．实际需要Ⅳ．投资风险A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于(　　)。A．前者常被使用，后者很少被使用 A．前者常被使用，后者很少被使用 B．前者属于消极管理策略，后者属于积极管

某股票在2018年12月31日的市场价格为100元，次年3月31日该股票的价格为110元，在这期间没有发放股利，则该股票按年计算的实际复利收益率为(　　)。A．

张某名校本科毕业，著名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有社保，目前租房居住，已贷款买车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。张某的父母身体健康、目前能负

证券投资顾问业务的基本要素是(　　)。A．提供证券投资建议 B．受托交易 C．账户管理 D．验资验股

三种投资产品甲、乙、丙的收益率相关系数如下表所示，如必须选择其中两个产品进行组合构建，则下列说法正确的是(　　)。A．乙、丙组合是对冲组合 B．甲、乙组合的风险

与多重免疫策略相比，多重负债下的现金流匹配策略(　　)。A．没有持续期的要求 A．没有持续期的要求 B．承担较大的市场利率风险 B．承担较大的市场利率风险 C．

下列属于个人资产负债表中的长期负债项的有(　　)。Ⅰ．汽车和其他支出Ⅱ．二套住房贷款Ⅲ．教育贷款Ⅳ．主要住房贷款A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ