与理财计划相比，私人银行业务的核心是个人理财，更加强调（）。A.风险性  B.收益性  C.建议性  D.个性化

下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息（）A.基本信息  B.财务信息  C.教育信息  D.个人兴趣及人生规划和目标

货币市场是融通（　　）的场所，而资本市场是筹集（　　）的场所。A.短期资金，长期资金 B.长期资金，短期资金 C.长期资金，长期资金 D.短期资金，短期资金

商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度的说法中，不正确的是（　　）。A.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务

根据保险销售行为规范和相关要求，当（　　）时，向其销售保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保...

民事活动中最核心、最基本的原则是(　　)。A.诚实信用 B.公平 C.自愿 D.等价有偿

下列财务计算器的操作中，说法正确的是()。

下列会影响项目内含报酬率的因素有(    )。A.项目的投资期限 B.最低投资报酬率 C.同期银行贷款利率 D.项目的现金流入 E.通货膨胀率

从客户风险态度分类来说，下列选项中，属于风险厌恶型的是（   ）。A.确定的4000元收入 B.确定的10000元损失。 C.80％的可能获得5000元，20％

下列关于债券价格，说法错误的是（　　）。A.债券交易价格与人们对通货膨胀的预期有关 B.债券价格越高，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越低 C.债

在家庭生命周期的形成期阶段，说法错误的是（　　）。A.收入以薪水为主 B.追求高风险高收益投资 C.积累资产逐年增加 D.收入稳定而支出增加

按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为（　　）。A.记名股和无记名股 B.面额股和无面额股 C.流通股和非流通股 D.普通股和优先股

下列（　　）行为，不属于操纵证券交易市场的行为。A.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息 B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式

代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动，则由（　　）承担责任。A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人连带 D.代理人或被代理人

财务缺口带来的财务需求不是个人理财业务发展的动力。（　　）

理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是（　　）。A.开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析 B.理财计划用来投资与管理客户的资金 C

界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（　　）。A.《中华人民共和国商业银行法》 B.《中华人民共和国证券法》 C.《中华人民共和国

商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会可以采取的处置方式是（ ）。A.接管 B.重组 C.撤销 D.宣告破产

对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员，可以采取的措施是（ ）。A.中国银监会通报同业 B.中国人民银行通报同业 C.所在机构通报同业 D.中国银行业

对个人理财的发展产生影响的外部环境主要有（ ）。A.政策环境 B.社会环境 C.技术环境 D.经济环境 E.家庭环境