题目内容：
根据Credit Risk+模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2％，E=2．72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为（ ）。
A.0.09
B.0.08
C.0.07
D.0.06
参考答案：
答案解析：
选择题：根据Credit Risk+模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2％，E=2．72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为（ ）。
- 题目分类：初级银行从业资格
- 题目类型：选择题
- 查看权限：VIP
新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（ ）。
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某商业银行可用稳定资金为5000万元，所需稳定资金为3000万元，则净稳定资金比例为（ ）。
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（ ）是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。
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商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（ ）。
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假设某项交易的期限为125个交易日，此项交易对应的RAROC为8％，则经调整年化资本收益率为（ ）。
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