个人经营贷款期限一般不超过（)年。A:1 B:3 C:5 D:

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（  ）。A.建立期 B.稳定期 C.维持期 D.高原期

综合理财计划市场风险控制方法有（　　）。A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额 B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险

张先生在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的终值为14587.56元。

下列理财客户的信息中，可以进行定量化衡量的是(　　)。A.收入与支出 B.投资偏好 C.健康状况 D.风险特征

货币型理财产品具有投资期限（　　），资金赎回（　　），本金、收益安全性高等主要特点。A.短；灵活 B.长；不灵活 C.短；不灵活 D.长；灵活

下列选项中，不属于金融市场构成要素的是（　　）。A.主体 B.客体 C.中介 D.相关第三者

某项投资的年利率为5％，某人想通过1年的投资得到10000元，那么他现在应该投资()元。(答案取近似数值)A.8765．21 B.6324．56 C.9523．

下列哪一项不属于影响电话效果的要素？(　　)A.时间和空间的选择 B.通话的态度 C.通话的内容 D.通话的时间

发邮件时的注意事项不包括(　　)。A.使用有意义的标题 B.不要忘记电话 C.邮件简明扼要 D.E-mai取代电话

下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（　　）。A.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备 B.建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资

金融市场按照（ ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。A.金融市场构成要素 B.金融工具发行和流通特征 C.金融市场交易标的物

下列有关保险规划的步骤，正确的是（）。A.确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限 B.确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额 C

下列对税收规划的表述有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税 B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度 C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中“一行”是指（ ）。A.中国银行 B.中国人民银行 C.中国建设银行 D.中国工商银行

张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10%，那么，n年后他这笔投资就增长为（）。A.10000×（1

下列哪些财产可以进行抵押？（）A.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施 B.依法被查封、扣押、监管的财

对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化 B.金融市场的重大变化 C.企业章程的改变 D.客户自身情况的突然变动

金融学上的72法则不仅适用于利率（或通货膨胀率）在一个合适的区间内的情况而且若利率太髙则也可适用。（）

我们也可以按照客户对风险的态度把客户划分为：风险规避型、风险狂热型及风险中立型三类（）