信贷档案管理的具体要求有(　　)。A.定期检查 B.专人负责 C.集中统一管理 D.按时交接 E.分段管理

贷款经批准后，银行业务人员应先(　　)。A.通知有关人员 B.落实贷款批复条件 C.与借款人签署借款合同 D.发放贷款

LGD模型开发一直是银行业风险计量的一项难题，其原因不包括（　　）。A.LGD本身具有高度的不确定性 B.建模所需数据的收集难度较大 C.对LGD的可能影响因素

假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3％是（　　）。A. 违约频率 B. 不良贷款率 C. 违约损失率

下列关于风险识别的常用方法，描述正确的是()。A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类 B.情景分析法采用类似于备忘录的形式 C.可以把汇率风

在风险为本的持续经营监管框架中，现场检查是风险为本的监管最核心的步骤。()

商业银行应制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评估计划，其包括的要素有（　　）。A.制定持续的风险识别和评估流程 B.制定全面

以下关于缺口分析法的说法，正确的有(?)。A.缺口分析法是巴塞尔委员会认为评估商业银行流动性的较好的方法 B.商业银行贷款平均额和核心存款平均额之差构成了所谓的

下列说法正确的有(?)。A.期望值是随机变量的概率加权和 B.随机变量的方差描述了随机变量偏离其期望值的程度 C.二项分布是描述只有两种可能结果的多次重复事件的

下列属于资金业务前台交易操作风险的有( )。A.交易员未及时止损，未授权交易或超限额交易 B.交易员虚假交易和未报告交易 C.交易员违章操作或操作失误或录入错误

商业银行外包管理的组织架构包括( )。A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 E.外包管理团队

商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程指的是新产品／业务的( )。A.风险识别 B.风险

国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，它超出了债权人的控制范围。（　　）

下列不属于商业银行内部资本充足评估内容的是（　　）。A.风险评估 B.信息披露 C.压力测试 D.资本规划

下列关于商业银行客户评级和债项评级的表述，正确的有（　　）。A.它们是反映信用风险水平的两个维度 B.同一个债务人的不同债项可以有不同的债项评级 C.债项评级由

某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（　　）类别。A.外部事件 B.内部流

“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是（　　）。A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险补偿

在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由下列哪些层次的法律规范构成（ ）A.法律 B.行政法规 C.程序 D.规章 E.司法解释

战略风险属于一种（ ）。A.短期的显性风险 B.短期的潜在风险 C.长期的显性风险 D.长期的潜在风险

商业银行规模越大、业务越复杂，则利用现金流分析法所获得的流动性风险状况的可信度越高。