以下选项属于财务信息的是（  ）。A.风险承受能力 B.价值观 C.投资偏好 D.收入状况

大额可转让定期存单的特点是不记名；金额较大；利率有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高；不能提前提取，也不能在二级市场上流通转让。（　　）

超过（　　）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结...

下列哪一项不属于保险产品的功能 （  ）A.风险转移 B.损失补偿功能 C.收益稳定 D.资金融通功能

客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(　　)。A.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理 B.将客户转介

信托产品的投资项目风险主要包括项目评估风险和信托产品的设计风险。

下列金融交易中属于资本市场交易的项目是（　　）。A.从银行获得半年期贷款购买一辆小汽车 B.在银行购买了9800元的短期国库券 C.普通股价格上涨，买入100股

王某以个人名义兴办了一个木制品加工厂，在申请设立企业登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资．对此以下观点正确的有（    ）。A.该加工厂为个人独资企业 B.该

个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段，包括（　　）。A.个人理财业务萌芽时期 B.个人理财业务形成和发展时期 C.个

（　　）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。A.财富分配 B.传承规划 C.财产传承规划 D.财产分配规划

下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是（　　）。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权 B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金

将导致委托代理，法定代理或者指定代理都终止的情形是（　　）。A.代理期间届满或者代理事务完成 B.被代理人取得或者恢复民事行为能力 C.被代理人取消委托或者代理

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户 事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（ ）。A.投资顾问服务 B.

某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任由 ( )承担。A.保险代理人 B.保险经纪人 C.保险人 D.被保险人

个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务（ ）。A.需求的分散性与低风险性 B

以下对不同理财价值观客户的投资建议，正确的有（）。A.对于后享受型的客户，应建议其购买养老保险或投资型保单 B.单一指数型基金适合推荐给购房型客户 C.对于先享

在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应该买人对周期波动比较敏感的行业的 资产，以获取经济波动带来的收益。( )

在个人生命周期的探索期，主要的投资工具应为（）。A.活期存款 B.定期存款 C.基金定投 D.股票投资 E.房产投资

一般而言，下列关于期权的表述正确的有（）。A.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权 B.对期权购买者来说，欧式期权比美式期权更有利 C.欧式期权只

房地产信托是指房地产拥有者将房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行管理、处分和收益，信托公司再对该信托房地产进行租售或者委托专业物业公司进行...