题目内容：
违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业 银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少（ ）年的数据。
A.1
B.3
C.5
D.2
参考答案：
答案解析：
选择题：违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业 银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少（ ）年的数据。
- 题目分类：初级银行从业资格
- 题目类型：选择题
- 查看权限：VIP
世界上第一个资产证券化产品是（ )。
世界上第一个资产证券化产品是（ )。
贷款定价的公式是：贷款最低定价=(资金成本+经营成本+资本成本）/贷款额。( )
贷款定价的公式是：贷款最低定价=(资金成本+经营成本+资本成本）/贷款额。( )
利率风险敏感度=利率上升100个基点对银行净值影响/资本净额X100%。()
利率风险敏感度=利率上升100个基点对银行净值影响/资本净额X100%。()
基本指标法用多种指标构成的指标体系衡量商业银行的整体操作风险。 （ ）
基本指标法用多种指标构成的指标体系衡量商业银行的整体操作风险。 （ ）
商业银行风险管理部门的主要职责有（ ）。
商业银行风险管理部门的主要职责有（ ）。