商业银行通常采用( )来控制信用风险。A舆情信息谈判B加强信贷审批C加强期限管理D加强还款管理E加强合同管理

（）是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险。A流动性风险B国家风险C声誉风险D法律风险

（ ）指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。A内部欺诈事件B外部欺诈事件C执行、交割和流程管理事件D信息科技系统事件

商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是(h.A操作风险B市场风险C流动性风险D信用风险

( )对操作风险的管理情况负直接责任。A董事会B高级管理层C业务部门D监事会

标准普尔的（ ）BBB级及其以上级别为投资级别AAAABBBBCBACDBBC

首席审计官由审计委员会任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围。( )A错B对

审计委员会应按年度向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。( )A错B对

离任审计报告至少应当包括( )情况及其所负责任(包括领导责任和直接责任)的评估结论。A贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况B所任职机构或分管部门的经营是否合法合规C所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效D所任职机构或分管部门是

非现场审计监测范围主要包括( )。A管辖范围内的机构概览B业务异动分析C内部控制评价D内部控制报告E后续跟踪

下列关于合规风险说法，正确的有( )。A合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险C合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的

合规风险管理体系应包括的基本要素有( )。A合规评估B合规管理C合规监测D合规培训E教育制度

建立诚信举报机制的好处有( )。A有利于加强合规管理绩效考核B有利于降低信息不对称所带来的道德风险C有利于员工之间的相互约束D有利于权力制衡E有利于合规文化的形成

风险评估的主要环节有哪些?( )A目标设定B风险识别C风险处理D风险应对E风险分析

合规部门的基本职责包括（）。A持续关注法律、规则和准则的最新发展B制订并执行风险为本的合规管理计划C审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性D协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训E组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等

( )是内部控制的“第一道防线”。A董事会B监事会C业务部门D内部审计部门

在评价结果报告方面，商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（ ）前报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。A3月30日B4月30日C5月30日D6月30日

( )履行内部控制的监督职能。A内部审计部门B董事会C高级管理层D监事会

美国内部审计的鼻祖是( )。A普华·沃特豪斯B维克托·z.布林克C佩林D比尔格乐

下列关于内部控制措施的表述，错误的是( )。A合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作B建立相应的授权体系，可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态