超过( )未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户。再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。[2015年10月真题]A三年B半年C两年D一年

保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单的情形不包括(  )。A年收入低于当地省级统计部门公布的最近一年度城镇居民人均可支配收入或农村居民人均纯收入B投保人年龄超过65周岁C期交产品投

以下选项中，(  )不属于无效合同。A一方以欺诈、胁迫的手段使对方在违背真实意思的情况下订立的合同B恶意串通损害第三人利益的合同C以合法的形式掩盖非法目的的合同D违反行政法规的强制性规定的合同

根据《民法通则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是(  )。[ 2014年11月真题]A十岁以上的未成年人B十岁以下的未成年人C限制民事行为能力人的监护人D不能辨认自己行为的人

外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值( )万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。 [2015年10月真题]A5B10C3D1

从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。( )A错B对

美国个人理财业务发展到20世纪60年代到80年代，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成。( )A错B对

职业道德是成为合格理财师的基础，严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任。( )A错B对

某商业银行大厅中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。( )A错B对

商业银行和理财人员为客户提供理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。( )A错B对

理财顾问服务是指商业银行向客户提供( )等专业化服务。[2013年11月真题]A投资建议B个人结售汇C财务分析与规划D转账汇款E个人投资产品推介

下列属于理财师职业特征的是()。A顾问性B综合性C长期性D专业性E投机性

下列属于个人理财业务对商业银行积极作用的有( )。A商业银行个人理财业务的实质是商业银行现代服务方式，有利于提高客户的忠诚度，吸引高端客户，改善商业银行的客户结构B能够改善商业银行的资产负债结构，有效节约资本，使之满足资本充足率等监管要求C

理财师职业特征中的( )要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。A监督性B综合性C规范性D严格性

下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是( )。A教育B考试C工作经验D专业水平

小陈是一名从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了 ( )原则。

( )业务的服务对象主要是高净值客户。A理财计划B理财顾问C私人银行D财务策划

下列关于客户需求调查相关说法不正确的是( )。A理财业务的出发点是客户需求B商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层C商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪D商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

除股权外的其他权利作为抵债资产的，处置时限最长不得超过自取得日起的1年。 ( )[ 2010年5月真题]A错B对

商业银行呆账核销审查要点主要包括(  )。[ 2010年5月真题]A银行债权是否充分受偿B贷款责任人是否已经认定、追究C呆账核销理由是否合规D呆账核销是否按程序申报E呆账数额是否准确