商业银行对贷款进行分类应考虑的因素包括( )。A借款人的还款能力B借款人的还款记录C借款人的还款意愿D贷款项目的盈利能力E贷款的担保

战略风险主要体现在哪些方面?( )A战略目标缺乏整体兼容性B为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C为实现目标所需要的资源匮乏D银行资产质量、盈利水平和总体财务状况恶化E整个战略实施过程的质量难以保证

商业银行不得对( )业务进行授信。A国家明令禁止的产品或项目B违反国家有关规定从事股本权益性投资C违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资D盈利能力难以预测E预期现金流不稳定

下列风险控制措施中，针对代理业务操作风险的有( )。A强化风险意识B加强基础管理C加强业务宣传及营销管理D加强产品开发管理E提高电子化水平

（ ）指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。A风险分散B风险补偿C风险规避D风险对冲

审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，这是中国银监会对商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则规定中的( )。A重要性原则B谨慎性原则C及时性原则D统一性原则

下列商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是( )。A将贷款集中到个别高收益的行业B将贷款分散到收益正相关的行业C将贷款分散到不同的行业和区域D将贷款集中到少数低风险的行业

（ ）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。A信用风险B战略风险C声誉风险D法律风险

根据《巴塞尔协议Ⅱ》，( )是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A信用风险B操作风险C声誉风险D法律风险

金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于( )。A市场风险B信用风险C操作风险D法律风险

根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，因疏忽未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为( )。[2016年5月真题]A流程风险B系统风险C人员风险D客户、产品和业务操作风险

我国银行监督管理部门对银行进行的检查属于审计。( )A错B对

内部控制结构包括控制环境、会计系统和控制程序三个要素。( )A错B对

银行要对合规管理人员提供系统的专业技能培训，也要对普通员工进行合规培训。( )[2015年10月真题]A错B对

银监会的监管理念是管法人、管风险、管内控、提高透明度。( )[2015年10月真题]A错B对

商业银行的合规风险管理流程包括对合规风险的( )。A筛选B识别C评估D测试E监控

合规文化的特点包括（ ）。A合规文化的核心是法律意识B合规文化是银行的自身需求C合规文化体现了价值取向D合规文化必须通过制度传达E树立“合规创造价值”的理念

中国银行业监督管理委员会在《商业银行内部控制评价试行办法》中，认为商业银行内部控制的要素有( )。A内部监督B风险评估C外部控制措施D内部环境E信息与沟通

根据《商业银行合规风险管理指引》，下列表述正确的有( )。[2015年lO月真题]A商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源B商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门C合规管理人员应具备与履行

根据《商业银行合规风险管理指引》，下列属于合规风险管理体系基本要素的有( )。[2015年10月真题]A合规管理部门的组织结构和资源B合规风险管理计划C合规政策D合规风险识别和管理流程E合规培训和教育制度