多选题：下列关于各种信用风险组合模型的说法，正确的有()。ACredit Metrics的本质是VaR模型BCredit Metrics只能用于计算交易性资产组合VaR

题目内容：

下列关于各种信用风险组合模型的说法，正确的有()。

ACredit Metrics的本质是VaR模型

BCredit Metrics只能用于计算交易性资产组合VaR

CCredit Risk+模型假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态

DCredit Portfolio View比较适合投资类型的借款人

E在计算过程中，Credit Risk+模型假设每一组的平均违约率都是固定不变的

参考答案：

答案解析：

根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备的特征包括()。A全面性B真实性C及时性D可靠性E配比性

分类：初级银行从业试题题型：多选题

以下应当归属于商业银行信用风险类别的有()。[ 2010年5月真题]A即期外汇交易中，交易对手未能在第二个交易日按期交割B保函业务中因客户未能履约而承担连带责任C自动取款机( ATM)未能正确按照客户指令完成交易D借款人因经济危机陷入经营困

分类：初级银行从业试题题型：多选题

商业银行在评估客户违约后的债项违约损失率时，通常需要包括以下哪些损失？（）A未收回的贷款利息B折现损失C未收回的贷款本金D贷款清收费用E贷款的机会成本

分类：初级银行从业试题题型：多选题

集团法人客户内部进行关联交易的基本动机有()。A使贷款处于担保不足或者无担保状态B实现整个集团公司的统一管理和控制C变相悬空银行债权D规避政策障碍E粉饰财务报表

分类：初级银行从业试题题型：多选题

盈利能力比率用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率，体现管理层控制费用并获得投资收益的能力，主要包括()。A净资产收益率B销售毛利率C总资产周转率D资产净利率E资产负债率

分类：初级银行从业试题题型：多选题