单选题：根据F莫迪利安尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。[ 2015年10月真题]A保持资产的流动性，投资部分期货型基金B适当投资债

家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄的增加，投资股票等风险资产的比重应逐步降低。( )1对

理财师工作的第一步和最为关键的一步是( )。A挖掘并收集客户信息B整理客户资料C向客户推销金融产品D了解客户和客户的需求

小陈是一名从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了( )原则。[

生命周期理论比较推崇的消费观念是( )。[2013年11月真题]A大部分选择性支出用于当前消费B及时行乐、“月光族”C消费水平在一生内保持相对平衡的水平D大部分选择性支出存起来用于以后消费

客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并口头确认是客户主动要求了解和购买产品。1对